Özelge No: 2005-5
Tarih: 20.07.2005

Konu:
Birikimli Hayat Sigortalarından Bireysel Emeklilik Sistemine Aktarım Hakkını Kullanan Bir Katılımcının Birikimlerinin Emeklilik Şirketleri Arası Aktarımı

Yanıt:
Emeklilik Şirketlerindeki Birikimli Hayat Sigortalarından Bireysel Emeklilik Sistemine Aktarımlara İlişkin Tebliğ (Tebliğ No:2004/2) çerçevesinde birikimli hayat sigortasını bireysel emeklilik sistemine aktaran bir katılımcı; Bireysel Emeklilik Hesaplarının Emeklilik Şirketleri Arasında Aktarımına İlişkin Genelge (Genelge No: 2005/2) kapsamında bireysel emeklilik sistemindeki birikimlerinin bir başka emeklilik şirketine aktarımı için, bireysel emeklilik sistemine aktarım yaptığı tarihten itibaren en az bir yıl geçtikten sonra söz konusu birikimlerinin başka bir emeklilik şirketine aktarılmasını talep edebilir.

Birikimli hayat sigortasını bireysel emeklilik sistemine aktarmak isteyen bir katılımcı, aktarım yapacağı tutarı emeklilik şirketindeki varsa mevcut emeklilik sözleşmesinin üzerine aktarabileceği gibi, sadece birikimli hayat sigortasından gelen birikimlerini kapsayan yeni bir emeklilik sözleşmesi kurulmasını da talep edebilir.

Bu durumda, birikimli hayat sigortasını varsa mevcut emeklilik sözleşmesinin üzerine aktaran bir katılımcı, aktarım tarihinde söz konusu emeklilik sözleşmesinin yürürlük tarihinden itibaren en az bir yıl geçmiş olsa dahi Tebliğ No:2004/2’teki hükümler saklı kalmak kaydıyla birikimli hayat sigortasının bireysel emeklilik sistemine aktarım tarihinden itibaren en az bir yıl sonra birikimlerini bir başka emeklilik şirketine aktarabilecektir.

Birikimli hayat sigortasında yer alan birikimleri için emeklilik şirketinde mevcut emeklilik sözleşmesinden ayrı bir emeklilik sözleşmesi düzenlenmesi durumunda ise, mevcut emeklilik sözleşmesinin yürürlük tarihinden itibaren en az bir yıl geçmesi durumunda söz konusu emeklilik sözleşmesini bir başka emeklilik şirketine aktarabilmekte, ancak birikimli hayat sigortasındaki birikimleri için oluşturulan emeklilik sözleşmesini aktarabilmek için Tebliğ No:2004/2’teki hükümler saklı kalmak kaydıyla (Genelge No: 2005/2) kapsamında yeni emeklilik sözleşmesinin yürürlük tarihinden itibaren en az bir yıl sonra birikimlerini bir başka emeklilik şirketine aktarabilmektedir.

Söz konusu uygulama, katılımcıların tercihlerini etkileyeceğinden, aktarım yapmak isteyen katılımcılara söz konusu duruma ilişkin detaylı bilgilendirmenin emeklilik şirketleri tarafından yapılması gerekmektedir.